Shopify Capital est la branche de financement des petites entreprises de la plateforme e-commerce très populaire Shopify Inc. Les propriétaires de petites entreprises utilisant la marketplace peuvent être éligibles à un prêt Shopify ou à une avance de fonds.
Cependant, les candidatures se font uniquement sur invitation. Cela signifie que la société vous enverra un message lorsque votre boutique e-commerce ou entreprise sera éligible. Avez-vous reçu une offre ? Vous souhaitez en savoir plus sur les avis Shopify ? Nous pouvons vous aider en répondant à ces questions dans la suite de ce guide.
N'hésitez donc pas à poursuivre votre lecture.
Qu'est-ce que shopify capital ?

Shopify Capital est un service de financement proposé par Shopify. Ce service offre des prêts et des avances de fonds aux commerçants qui utilisent la plateforme Shopify pour leur activité de commerce électronique.
Les prêts de Shopify Capital sont basés sur les ventes antérieures de la boutique en ligne. Ce qui signifie que les marchands peuvent obtenir du financement sans avoir à fournir de garanties traditionnelles telles que des biens immobiliers ou des actifs.
De plus, Shopify Capital propose également une avance de trésorerie, qui permet aux marchands de recevoir un montant forfaitaire. Cette option est souvent utilisée par les marchands pour financer des projets de croissance ou pour couvrir des dépenses imprévues.
Comment fonctionne Shopify Capital ?
Le fonctionnement de Shopify Capital est relativement simple :
Évaluation du prêt : tout d'abord, Shopify Capital évalue la demande de prêt en fonction des données de vente et de l'historique de paiement du commerçant.
Offre de financement : ensuite, si le commerçant est éligible, Shopify Capital lui fait une offre de financement sous forme de prêt ou d'avance de trésorerie. La somme proposée dépendra de la taille de l'entreprise et de ses antécédents de vente.
Acceptation de l'offre : si le commerçant accepte l'offre de financement, Shopify Capital transfère l'argent sur son compte bancaire.
Remboursement : le prêt ou l'avance de trésorerie est ensuite remboursé à Shopify Capital sur une base quotidienne ou hebdomadaire. Ceci avec les frais de remboursement fixés à l'avance.
Shopify Capital : tarifs et frais

Avant de parler des avances de fonds et des prêts aux commerçants de Shopify Capital, vous devez comprendre comment fonctionnent les taux. En effet, la plateforme marketplace n'applique pas de taux d'intérêt standard. Au lieu de cela, elle fixe des frais de prêt appelés taux factoriels.
Le taux factoriel est de 1,1 ou 1,13. Ainsi, le taux que vous recevez dépend du montant que vous avez emprunté et de la solidité de votre entreprise. Supposons que vous ayez emprunté 50 000 $ sous la forme d'un prêt qui vous permet de commercialiser.
Pour calculer le montant de votre dette, multipliez le montant de l'avance par le taux factoriel. Si votre taux factoriel est de 1,1, la formule est la suivante : 50 000 $ x 1,1 = 55 000 $. Le total devient votre coût fixe d'emprunt et ne change pas. Voyons maintenant les avis Shopify Capital et comment il fonctionne.
Prêts de capital Shopify
Les montants des prêts commerciaux de Shopify Capital vont de 200 dollars à 1 million de dollars. Cependant, le montant que les entreprises ou les sites marchands prospères peuvent obtenir dépend de leur chiffre d'affaires moyen et de leur flux de trésorerie. La durée du prêt est de 12 mois.
Les fonds ne sont pas déposés sur votre compte vendeur, mais sur un compte bancaire professionnel quelques jours ouvrables après la finalisation du prêt. Vous pouvez utiliser l'argent pour développer votre entreprise ou vendre vos produits sur Internet.
D'autre part, le remboursement du prêt commercial provient des ventes futures. L'entreprise retient un certain pourcentage de vos ventes quotidiennes avec ce qu'elle appelle le taux d'escompte. En fait, le taux de remboursement moyen est de 10 %, mais il peut varier à la hausse ou à la baisse en fonction de votre offre de prêt.
Si l'on se base sur la moyenne, 10 % de vos ventes quotidiennes sont consacrés au remboursement du prêt. Pour les prêts aux entreprises ou les sites de commerce électronique qui réussissent, les étapes de 60 jours doivent également être respectées. Vous devez rembourser un sixième du prêt tous les 60 jours pour vous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour la période de 12 mois.
Shopify Marchand Cash Advance

Les avances de fonds pour l’e commerçant fonctionnent comme un prêt commercial. Ainsi, les montants des prêts passent également de 200 à 1 million de dollars, et le remboursement provient également de la remise des ventes quotidiennes.
La principale différence entre les deux produits est le délai de remboursement du prêt. Les prêteurs doivent rembourser le prêt commercial en 12 mois, alors que les avances de fonds des commerçants n'ont pas de limite définie.
Vous remboursez l'avance de fonds du commerçant à partir de vos bénéfices ou de vos ventes quotidiennes. Les jours où les revenus sont élevés, vous rembourserez une plus grande partie du prêt. Les jours de faible revenu, le remboursement est inférieur. Si vos revenus sont de 0 $ par jour, vous ne payez rien du tout.
Connecter un compte bancaire professionnel
Tous les moyens de paiement ne sont pas éligible au Shopify Capital. Vous devez connecter votre compte bancaire professionnel pour pouvoir recevoir des fonds. Étant donné que le programme n'est disponible que pour les entreprises Shopify, il est probable que votre compte soit déjà lié. Vous recevrez les fonds sur le même compte bancaire professionnel lié à votre entreprise Shopify.
Quels sont les critères d’éligibilité à Shopify Capital ?

Êtes-vous en train d'ouvrir votre boutique sur Shopify ? Désirez-vous profiter du financement de la place de marché ? Sachez que Shopify Capital ne précise pas les critères d'éligibilité d'une entreprise. Comme il s'agit d'une invitation uniquement, vous ne saurez pas si vous êtes éligible tant que vous n'aurez pas reçu une offre. Toutefois, nous savons que Shopify Capital n'impose pas d'exigences minimales pour les éléments suivants :
- Cotes de crédit.
- Stock global
- Revenu annuel.
- Temps passé en entreprise.
La plupart des prêteurs utilisent ces paramètres comme référence pour les qualifications minimales. Shopify Capital ne le fait pas, ce qui est une bonne nouvelle pour les propriétaires qui envisagent de créer un site e commerce sur la plateforme. Si vous avez une startup, une petite entreprise avec un faible score de crédit, ou une entreprise à faible revenu, c'est également une bonne nouvelle pour vous.
Les exigences minimales
Il existe quelques conditions minimales dont nous pouvons discuter. Tout d'abord, votre entreprise doit être une boutique Shopify basée aux États-Unis ou au Canada. En outre, les prêts de Shopify Capital ne sont disponibles que dans certains États. Les avances de trésorerie pour commerçants sont disponibles dans tous les États, ainsi qu'au Canada. La société propose également des avances de trésorerie aux commerçants au Royaume-Uni.
Votre boutique doit utiliser Shopify Payments ou un autre fournisseur de paiement tiers. En fait, Shopify ne le dit pas directement, mais il est sous-entendu que les propriétaires d'entreprises qui utilisent Shopify Payments ont un léger avantage face à cette solution e-commerce.
Éligibilité au Shopify Capital
L'entreprise indique que les sites e commerces ou les startups doivent présenter un "faible risque", mais elle ne précise pas ce que cela signifie. Nous pouvons en conclure qu'il s'agit d'être dans des industries fiables et d'avoir un historique de ventes cohérent pour votre store. Mais l'entreprise ne publie pas d'exigences précises.
Vous devez également maintenir un certain volume de ventes, mais Shopify ne définit pas ce montant. En fait, Shopify Capital indique clairement qu'elle contrôle régulièrement les comptes des vendeurs, si vous vendez sur la plateforme.
États éligibles aux prêts commerciaux de Shopify Capital
Si vous êtes propriétaire d'une boutique sur Shopify et que vous envisagez un prêt pour continuer à vendre des produits, vous devez d'abord vérifier l'éligibilité de votre État. Voici donc une liste des États éligibles à ce programme :
- Arizona.
- Idaho.
- Illinois.
- Indiana.
- Iowa.
- Kansas.
- Louisiane.
- Maine.
- Caroline du Nord.
- Caroline du Sud.
- Utah.
- Washington.
- Wisconsin.
- Wyoming.